比特币的大发现时代：数字货币的反对者、支持者、纠缠者各有谁？

巴氏合金

服务区块链创新者

2017年10月的最后一天，比特币交易告别人民币时代。 业内戏称，比特币大航海时代已经到来。

随着国内三大交易所OKCoin、火币网、BTCC发布停牌公告，中国交易所全面退市。 但放眼全球，各国监管机构对数字货币的态度存在巨大差异。

世界上有多少国家承认比特币为货币？ 比特币交易在哪些国家是非法的？ 哪个国家最先承认比特币的合法地位？ 哪个国家最先下令禁止使用比特币？ 本文梳理各国比特币治理思路，带你了解全球比特币监管。

比特币全球监管格局

明确将比特币定义为货币：澳大利亚、瑞典

比特币交易明显违法：印度尼西亚、孟加拉国、玻利维亚、厄瓜多尔、吉尔吉斯斯坦

明确承认为合法的支付方式：法国、日本

明确对比特币相关经济活动征税：英国、德国、法国、芬兰、挪威、俄罗斯、新加坡、以色列

最早承认比特币合法地位的国家：德国

第一个禁止比特币的国家：泰国（现在态度变了）

禁止ICO的国家：中国、韩国

对 ICO 持积极态度的国家：俄罗斯、法国

日本：拥抱改革派、许可管理、全面监管

作为这场改革的创新者，日本一直走在前列。

今年3月btcc交易所合法吗，日本内阁会议通过了《关于虚拟货币兑换运营商的内阁府令》，宣布从4月1日起正式承认比特币为合法支付方式。7月，日本正式结束8%的消费税需要支付在交易所购买的比特币。

同时，日本所有交易所若想继续经营虚拟货币兑换业务，必须先获得日本金融厅（FSA）的批准。 经过六个月的审核，今年9月29日，日本金融厅（FSA）公布了首批获得许可的日本“虚拟货币交易所”名单，这是全球首批获得政府正式批准的虚拟货币交易场所地方。

2016年10月-2017年10月日元-比特币交易量（数据来源：cryptocompare）

近两年日元兑比特币的交易量和价格走势（数据来源：bitcoinity.org）

2017年10月28日全球比特币交易占比（数据来源：cryptocompare）

仅在 2016 年，日本对比特币的交易量就增长了五倍，而在 2017 年底，日元对比特币的交易量比年初增长了两倍。 随着日本对数字货币政策的逐步规范，日元兑比特币的交易量也位居全球第一。 2017年10月，日元兑比特币的交易量占全球近70%。

日本频频对数字货币开绿灯，给全球数字货币界带来了提振，也为其他国家制定数字货币监管政策提供了重要参考。

不过，在邻国韩国，态度却没有这么放松——

韩国：加强反洗钱调查，禁止 ICO

韩国一直致力于建立数字资产监管体系。 韩国金融服务委员会（FSC）表示，将加大对比特币等数字货币的监管力度，调查利用数字货币进行洗钱、非法融资等非法交易行为。

韩国国家税务局最近也告诉立法机关，它正在讨论解决加密资产征税的最佳方式，其中包括资本利得税、增值税和赠与税等领域。

在对ICO的态度上，韩国效仿中国，彻底关闭了ICO的大门。 9 月，韩国金融服务委员会表示将禁止“所有形式的 ICO，无论使用何种技术或名称。”

新加坡：可能成为证券，监管更严格

长期以来，新加坡一直被认为是金融科技监管最开放的国家。

2016年，新加坡中央银行与区块链联盟R3共同开发了区块链项目“Project Ubin”，目的是开发“一种用于新加坡银行间结算的数字货币”。 今年 3 月，新加坡中央银行表示已经完成了专门用于银行间支付的分布式账本试点实验。

与对区块链的鼓励态度相比，新加坡对数字货币的监管并不宽松。 2016年，新加坡金融管理局（MAS）公布了一项针对新加坡数种特定类型数字货币公司的监管计划，要求比特币公司确认客户身份并报告可疑交易，以遏制比特币。 洗钱和其他非法活动。 不过，新加坡金管局也表示，不监督商业活动对比特币的接受，当权者不应干预商业决定是否在经济活动中使用比特币。

考虑到ICO可能存在的匿名和欺诈风险，新加坡今年也倾向于加强对ICO的监管。 8月1日，新加坡金融管理局（MAS）表示，如果数字代币构成受《证券及期货法》（SFA）监管的产品，其发行或发行将受到MAS的监管。

8月中旬，新加坡金融管理局（MAS）和商业事务局（CAD）发表联合声明，提醒公众注意首次代币发行（ICO）和虚拟货币投资的风险：“公众应谨慎行事并了解 ICO 和数字代币的风险。与投资计划相关的风险。” 同时，MAS也提醒客户，应警惕承诺高回报的投资计划，这可能是骗局。 今年9月，当地银行关闭了数家数字货币公司的银行账户。

亚洲其他国家的表现如何？ ——

泰国：从宣布“非法”到放松管制

泰国的态度也值得深思。 作为第一个宣布比特币“非法”的国家，泰国中央银行于2013年8月禁止比特币在该国流通和交易。然而六个月后，泰国最大的比特币交易网站宣布恢复正常交易。 泰国央行也允许比特币流通和交易，但要求交易仅限于泰国境内交易，并以泰铢结算，不得涉及其他外币。

今年，泰国对比特币的态度发生了 180 度的大转变。 泰国副总理 Somkid Jatusripitak 最近命令泰国银行 (BOT) 研究比特币是否适合作为该国的合法支付方式。 虽然泰国无法与新加坡等金融中心竞争btcc交易所合法吗，但他希望 Can 成为柬埔寨、老挝、缅甸和越南等周边国家的金融科技领导者。

越南：敲响警钟，比特币等“非法”

据越南媒体报道，10月28日上午，越南国家银行（SBV）确认比特币等类似虚拟货币在越南不是合法的支付方式。 越南禁止发行、供应和使用比特币和其他类似虚拟货币作为支付方式。 发行、供应和使用非法支付手段（包括比特币和其他类似虚拟货币）将受到1.5亿至2亿不等的行政处罚。

北美：

美国：不同州有不同的政策和许可管理

美国的一举一动通常对全球数字货币行业监管政策的制定具有非常重要的借鉴意义。

在识别加密数字货币的属性方面，美国商品交易法和美国商品期货交易委员会（CFTC）将其认定为“商品”。 美国联邦税务局（Internal Revenue Service）也认为，比特币不是货币而是财产，其开采、交易和使用都应该被征税。

在具体管理上，美国各州政策不同，对比特币交易所实行牌照管理。 但是，这样的管理也带来了一些新的麻烦。 例如，纽约的 BitLicense 要求比特币初创公司和加密货币公司遵守联邦政府制定的规则，并满足纽约州政府的监管需求。

在ICO监管方面，美国证监会（SEC）表示，ICO需要遵守联邦证券法，受SEC监管。

美国各州监管政策地图

加拿大：支持加密货币和 ICO，资产而非货币

同样位于北美的加拿大与美国的态度相似，将数字货币视为一种资产而非货币。 不过，对ICO的态度比较宽松。

安大略证券委员会（OSC，Ontario Securities Commission）是加拿大最大的证券监管机构，其管辖范围包括多伦多证券交易所。 证监会在推特上宣布支持加密货币和ICO，除了提供服务协助外，除了公司遵守证券法外，还成立了一个专门的团队来帮助发行加密货币。

OSC 认为，他们对加密货币的监管方式需要与其他国家的监管机构保持一致，例如 ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）、SEC（美国证券交易委员会）、FCA（英国金融行为监管局）和 MAS（金融监管局）新加坡管理局）。 ）始终如一。

与此同时，加拿大也在研究自己的数字货币，其央行推出了基于Jasper的数字货币项目CAD-coin。

澳大利亚：比特币是货币

澳大利亚也是这股改革浪潮的领头羊。 从2017年7月1日起，比特币在澳大利亚被视为货币，同时比特币双重征税、交易税和商品及服务税全部取消。

欧洲呢？

再来看看伟大的战斗民族俄罗斯——

俄罗斯：转变态度，从全面禁止到立法监管

俄罗斯，这个一向深不可测的战斗民族，在对待比特币的态度上，也可以说是非常难以捉摸。

早在2014年，俄罗斯总检察长办公室就明确禁止在俄罗斯使用比特币。 2015年上半年，态度似乎有所缓和，开始讨论比特币的流通和监管。 下半年，财政部提出限制准入和允许发行虚拟货币的提案。 而流通网站，参与比特币交易的用户将面临最高4年的监禁。

2016年5月，俄罗斯再次传出要推出自己的数字货币，并禁止比特币等数字货币。 到8月，俄罗斯财政部副部长公开表示，他将不再坚持全面禁止比特币。

随后，据报道，监管机构希望在2018年接受比特币和其他虚拟货币作为法定货币地位，并寻求更有效的监管来禁止非法资金转移。 2017年10月，俄罗斯央行副行长谢尔盖·什维佐夫表示，俄罗斯将封锁包括比特币在内的数字货币交易网站。

在 10 月 25 日的最新消息中，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京 (Vladimir Putin) 批准了有关加密货币的新法规，包括适用于 ICO 的矿工注册要求和证券法。

总之，几经波折，战斗民族面对改革的勇气和纠结无疑表露出来，但比特币等数字货币的属性仍不明朗。 目前唯一可以澄清的是，卢布是俄罗斯联邦唯一的法定货币。

其他国家呢？ ——

德国：加密货币是合法的，但不是“法定货币”

德国联邦财政部将比特币定义为个人财产，同时认证为加密货币，这意味着财政部有权对比特币征税。

与大多数国家类似，德国承认比特币是合法的，但不是“法定货币”。 德国财政部并未将比特币归类为电子货币或功能货币，也不承认其为外币。 它最终被定义为“记账单位”，并因此作为“金融工具”纳入德国法律。 在系统中。 同时，德国联邦金融监管局（BaFin）也在修订后的德国银行行为准则中承认比特币为“价值单位”，并将其归入金融工具的监管范围。

瑞士：发放牌照，银行比特币理财初探

在瑞士，加密货币对应的监管机构是瑞士金融市场监管局（FINMA，全称，Swiss Financial Markets Supervisory Authority），是负责金融监管的瑞士政府部门。 它监管瑞士银行、保险公司和证券交易所。 、证券交易商和各种其他金融中介机构（包括外汇交易商）。

瑞士在比特币税收和比特币财务管理方面进行了尝试。 从事加密货币业务需要遵守AML（反洗钱）和KYC（了解你的客户）才能获得相应的牌照； 总部位于苏黎世的猎鹰私人银行（Falcon Private Bank）获FINMA批准提供比特币资产管理服务； 同时，在一些城市，政府部门允许接受比特币纳税。

英国：态度暧昧，提供监管沙箱

英国对比特币的态度应该是最友好的国家之一。

英格兰银行此前表示，将利用数字货币背后的技术概念，即区块链技术，对其进行更多监管，并提供新的方式来刺激经济。 此外，英国对比特币的监管并不多，也没有要求执行KYC（了解你的用户）和AML（反洗钱）原则。

此外，英国金融行为监管局（FCA）对金融科技有沙盒监管体系。

一般来说，大多数金融体系成熟的英美国家对比特币持谨慎态度； 日本在比特币市场的崛起看似出乎意料，但也不无道理。 资源匮乏的日本是否已经将比特币视为避险货币？ 科技金融发达的新加坡，对比特币和区块链持包容态度，也想在新金融市场分一杯羹……

各国仍在探索比特币全球监管如何根据全球环境和国情调整治理思路。 比特币监管还有很长的路要走。

文：可爱大

来源：巴比特资讯 ( )